福建省人民代表大会常务委员会关于颁布施行《福建省实施〈中华人民共和国渔业法〉办法》的公告
福建省人大常委会
福建省人民代表大会常务委员会关于颁布施行《福建省实施〈中华人民共和国渔业法〉办法》的公告
《福建省实施〈中华人民共和国渔业法〉办法》已由福建省第十届人民代表大会常务委员会第二十八次会议于2007年3月28日修订。现将修订后的《福建省实施〈中华人民共和国渔业法〉办法》予以公布，自2007年5月1日起施行。
福建省人民代表大会常务委员会
2007年3月29日
福建省实施《中华人民共和国渔业法》办法（1989年3月10日福建省第七届人民代表大会常务委员会第七次会议通过1993年3月7日福建省第八届人民代表大会常务委员会第二次会议修正1997年10月25日福建省第八届人民代表大会常务委员会第三十五次会议修正2002年3月28日福建省第九届人民代表大会常务委员会第三十一次会议修正2007年3月28日福建省第十届人民代表大会常务委员会第二十八次会议修订）
第一章 总 则
第一条 为了加强渔业资源的保护、增殖、开发和合理利用，发展人工养殖，保障渔业生产者的合法权益，促进渔业的可持续发展，根据《中华人民共和国渔业法》等有关法律、法规，结合本省实际，制定本办法。
第二条 在本省管辖的海域和内陆水域从事养殖和捕捞水生动物、水生植物等渔业生产以及渔业资源繁殖保护活动，必须遵守本办法。
第三条 省人民政府渔业行政主管部门主管全省的渔业工作，设区的市、县（市、区）人民政府渔业行政主管部门主管本行政区域内的渔业工作。
县级以上地方人民政府渔业行政主管部门所属的渔政渔港监督管理机构，依法负责渔政渔港监督管理的具体工作。
第四条 公安、边防、海洋、海事、交通、环境保护、国土资源、水利、农业、质量技术监督、工商行政管理等部门，应当根据各自的职责，负责有关的渔业监督管理工作。
公安部门可以在重点渔业水域和渔区设置派出机构。
第五条 渔业的监督管理实行统一领导，分级管理。
机动渔船底拖网禁渔区线内侧海域及国家指定由本省管辖的海域，由省人民政府渔业行政主管部门及其所属的渔政渔港监督管理机构监督管理。
内陆水域的渔业，由行政区域内的有关设区的市、县（市、区）人民政府渔业行政主管部门及其所属的渔政渔港监督管理机构监督管理；跨行政区域的，由有关县级以上地方人民政府协商制定管理办法，或者由上一级人民政府渔业行政主管部门及其所属的渔政渔港监督管理机构监督管理。
第六条 从事渔业生产活动的单位和个人应当遵守海上交通安全法规，维护水上交通秩序，严禁在航道、港口水域、水源保护区从事捕捞和养殖生产。
第七条 地方各级人民政府应当加强水域的统一规划和综合利用，大力发展水产品的加工业和流通业，推进产业化经营。
鼓励境内外经济组织和个人依法投资渔业生产。加强闽台渔业交流与合作，鼓励台湾同胞来闽投资渔业生产，发展名特优水产品以及从事水产品的保鲜、加工等活动。
第八条 县级以上地方人民政府应当鼓励渔业科学技术的研究和先进技术的推广应用，提高渔业科学技术水平。
在保护和增殖渔业资源，发展渔业生产，进行渔业科学技术宣传、研究、推广等方面作出显著成绩的单位和个人，地方各级人民政府应当给予表彰和奖励。
第二章 养殖业
第九条 鼓励单位和个人充分利用适于养殖的海域和内陆水域发展养殖业，推广生态养殖。
第十条 县级以上地方人民政府渔业行政主管部门应当会同有关部门，根据海洋功能区划、土地利用总体规划和水产资源状况及增养殖容量的要求，依法编制养殖规划，报同级人民政府批准后公布实施。
养殖规划确需作调整或者修改的，应当按照原编制程序进行并经原批准机关批准。
第十一条 县级以上地方人民政府渔业行政主管部门应当对水产资源状况和增养殖容量定期进行调查评估，并将评估结果予以公布。
第十二条 单位和个人使用养殖规划确定用于养殖业的海域和全民所有的内陆水域从事养殖生产的，应当依法取得养殖证，并按照养殖证核定的内容进行生产。
第十三条 集体经济组织依法取得海域和全民所有的内陆水域养殖使用权的，在法定的使用期限内，可以由个人或者集体承包经营。集体所有的内陆水域，可以由集体经济组织承包给个人或者集体从事养殖生产。实行承包经营的发包方和承包方应当订立承包合同。
县级以上地方人民政府渔业行政主管部门应当加强对签订承包合同的指导和服务工作。
第十四条 依法取得的海域和内陆水域养殖使用权、承包经营权受法律保护，并可以依法转让、出租。
为了公共利益需要征收征用集体所有的养殖内陆水域，或者使用已经确定养殖使用权的海域和全民所有的内陆水域，应当按照有关法律、法规规定的权限和程序，办理相关手续并给予合理补偿。补偿的具体办法由省人民政府制定。
第十五条 单位和个人从事海域和内陆水域养殖活动的，应当遵守下列规定：
（一）养殖范围和规模符合养殖规划的要求；
（二）不得违反有关标准使用鱼药、饵料、饲料和添加剂；
（三）不得使用国家或者地方明令禁止的化学药品；
（四）不得向养殖区倾倒垃圾、弃置废弃的养殖设施；
（五）对病死的养殖水生动物、植物及时进行无害化处理。
第十六条 单位和个人从事水产苗种生产的，应当向所在地县级人民政府渔业行政主管部门提出申请。但渔业生产者自育、自用水产苗种的除外。
对符合下列条件的申请，渔业行政主管部门应当自受理之日起十五日内作出批准决定：
（一）符合苗种繁殖培育总体规划要求；
（二）所用的亲体合格，来源符合要求；
（三）有配套的培育苗种设施和检验规范；
（四）有经考核合格的育苗技术人员。
第十七条 销售的水产苗种质量应当符合国家、行业或者地方标准。
县级以上地方人民政府渔业行政主管部门应当加强水产苗种质量管理，定期组织开展水产苗种质量检测，并向社会公布检测结果。
第十八条 县级以上地方人民政府渔业行政主管部门应当采取措施发展无公害水产品养殖，并加强监督管理。
省人民政府渔业行政主管部门负责组织实施无公害水产品产地认定并协助做好无公害水产品认证。无公害水产品产地认定管理办法，由省人民政府渔业行政主管部门制定并向社会公布。
第十九条 渔业生产者应当按照国家标准、行业标准或者地方标准进行生产，销售的水产品应当符合质量安全标准。
县级以上地方人民政府渔业行政主管部门应当加强对水产品生产的指导和监督检查。
第二十条 县级以上地方人民政府渔业行政主管部门应当加强对养殖水域环境、水质状况和水生生物毒性等的监控，加强对渔业养殖生产中使用药物、饲料和添加剂的监督检查。
第二十一条 县级以上地方人民政府渔业行政主管部门应当加强渔业病害、疫病防治工作，做好渔业病害、疫病的监测、防治研究，建立渔业病害疫病预报、预警系统和应急机制，及时发布渔业疫情预报。发生渔业病害疫病时，应当及时处置。
从事海域和内陆水域养殖的单位和个人，对养殖场所内发生的渔业疫病，应当及时采取控制措施，防止疫病扩散，并向所在地乡级人民政府和县级渔业行政主管部门报告。
第二十二条 县级以上地方人民政府应当根据防洪规划以及防御台风方案的要求，建立健全养殖生产防灾减灾体系和应急机制，及时发布灾害警报，并采取防灾、减灾措施。
鼓励、引导渔业生产者参加养殖财产保险，建立安全自救等多种形式的互助保障制度。
第三章 捕捞业
第二十三条 鼓励发展远洋捕捞。沿海县级以上地方人民政府在资金、物资、技术等方面予以扶持。
第二十四条 根据捕捞量低于渔业资源增长量的原则，实行捕捞限额制度。
国家下达的内海、领海、专属经济区和其他管辖海域的捕捞限额总量，由省人民政府渔业行政主管部门提出分解方案，报省人民政府批准后逐级下达。
本省行政区域内的重要江河、湖泊的捕捞限额总量及其分解方案，由省人民政府渔业行政主管部门提出，报省人民政府批准后逐级下达。
捕捞限额总量及其分解方案，应当体现公平、公正的原则，分配办法和分配结果必须向社会公开，并接受监督。
第二十五条 拥有渔业船舶的单位和个人必须依法向渔政渔港监督管理机构申请船舶登记，经渔业船舶检验部门检验合格，领取渔业船舶检验证书，办理航行签证簿后方可航行。
第二十六条 凡从事捕捞业的单位和个人，应当依法向县级以上地方人民政府渔业行政主管部门申请、领取捕捞许可证，按照捕捞许可证规定的作业类型、场所、时限、渔具数量和捕捞限额作业。未取得捕捞许可证的，不得从事捕捞作业。
第二十七条 渔业捕捞许可证按下列审批权限批准发放，但法律、法规另有规定的，从其规定：
（一）海洋拖网、围网（含机围缯）作业的，由省人民政府渔业行政主管部门批准；
（二）海洋刺网、张网、钓具、耙刺、笼壶、陷阱和杂渔具（含地拉网、敷网、抄网、掩罩）捕捞作业，以及从事捕捞辅助作业的，由所在设区的市人民政府渔业行政主管部门批准；
（三）内陆水域的捕捞许可证，县境内的，由县级人民政府渔业行政主管部门批准；跨设区的市、县（市、区）的，由上一级人民政府渔业行政主管部门批准；
（四）科学研究和教学实习等需要的，由省人民政府渔业行政主管部门批准。
娱乐性游钓和在尚未确定养殖使用权的水域采集零星水产品的具体管理办法，由所在地县级人民政府制定。
第四章 渔业资源的增殖和保护
第二十八条 县级以上地方人民政府及其渔业行政主管部门对其所辖渔业水域，应当统一规划，采取有效措施，保护和增殖渔业资源。
第二十九条 本省重点保护的渔业资源品种及其可捕标准，禁止使用或者限制使用的渔具和捕捞方法，以及最小网目尺寸，除国家规定外，由省人民政府渔业行政主管部门制定并向社会公布。
第三十条 从事捕捞作业的单位和个人，应当依法保护渔业资源。
各种捕捞作业应当主动避让幼鱼群。捕捞的渔获物中，幼鱼体总量不得超过同品种渔获物总重量的百分之二十五。
禁止采捕国家和省规定的珍贵水生动物，因科学研究需要采捕的，依照《中华人民共和国野生动物保护法》规定办理。
第三十一条 进行人工放流、增殖水生动物、水生植物的内陆水域，由有关设区的市、县(市、区)人民政府制定管理办法，跨设区的市、县(市、区)水域的管理办法，由上一级人民政府制定。
第三十二条 禁渔区、禁渔期依法由省人民政府渔业行政主管部门规定并及时向社会公布。
第三十三条 从事渔业捕捞生产活动的单位和个人应当依法缴纳渔业资源增殖保护费。
渔业资源增殖保护费专门用于增殖和保护渔业资源。征收使用的具体办法由省人民政府根据国家有关规定另行制定。
第三十四条 禁止炸鱼、毒鱼、电鱼，禁止使用鸬鹚、鱼簖、目鱼笼捕鱼和敲舟古作业。
禁止制造、销售、使用禁用的渔具。
第三十五条 任何单位和个人不得向渔业水域排放污染物和废弃物。对排放废水、废渣致使渔业水体达不到渔业水质或者海水水质标准的，渔业行政主管部门应当会同环境保护行政主管部门、海洋行政主管部门提请当地人民政府责令其限期治理。逾期仍达不到要求的，由所在地县级以上地方人民政府责令其停产。
第三十六条 重要的渔业港湾、渔场、苗种基地、养殖区和珍贵水生动物、水生植物保护区内，不得进行拆船等污染渔业水域的活动。
第三十七条 在鱼、虾、蟹洄游通道建闸、筑坝，建设单位应当委托有资质单位进行渔业资源和环境影响评价；对渔业资源及渔业生态环境有严重影响的，建设单位应当建造过鱼设施或者采取其他补救措施。
第三十八条 沿海围垦、临海工程和对渔业资源有影响的矿山开采，有关主管部门在审批项目时，应当征求同级人民政府渔业行政主管部门意见。
省人民政府渔业行政主管部门应当确定重要的苗种基地和养殖场所，报省人民政府批准后向社会公布。重要的苗种基地和养殖场所不得围垦。
第三十九条 用于渔业并兼有调蓄、灌溉等功能的水体，渔业行政主管部门应当会同水利行政主管部门科学确定渔业生产所需的最低水位线，报同级人民政府批准后实施。但因干旱等情形，确需保障生活饮用水、农业灌溉的，可以低于最低水位线；给养殖者造成损失的，予以适当补偿。
第五章 法律责任
第四十条 违反禁渔区、禁渔期规定进行捕捞的，没收渔获物和违法所得，并按照下列规定分别处以罚款：
(一)内陆水域机动渔业船舶处一百元至五百元的罚款，非机动渔业船舶（含竹排筏）处五十元至二百元的罚款；
(二)442千瓦(600马力)以上的海洋机动渔业船舶，每作业单位处一万元至五万元的罚款；
（三）184千瓦(250马力)以上442千瓦以下的海洋机动渔业船舶，每作业单位处二千元至一万元的罚款；
（四）44.1千瓦（60马力）以上184千瓦以下的海洋机动渔业船舶，每作业单位处一千元至五千元的罚款；
（五）8.8千瓦（12马力）以上44.1千瓦以下的海洋机动渔业船舶，每作业单位处一千元至三千元的罚款；
（六）8.8千瓦以下的海洋机动渔业船舶，每作业单位处五百元至二千元的罚款；
（七）海洋非机动渔业船舶，每作业单位处一百元至五百元的罚款；
（八）张网作业，每张网处二百元至一千元的罚款；
（九）采捕鳗鲡苗的，每张网具处一百元至五百元的罚款。
有前款规定的行为，情节严重的，没收渔具、吊销捕捞许可证；情节特别严重的，可以没收渔业船舶；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十一条 未依法取得捕捞许可证擅自进行捕捞的，没收渔获物和违法所得，并按照下列规定分别处以罚款：
(一)内陆机动渔业船舶，每作业单位处二百元至一千元的罚款；非机动渔业船舶（含竹排筏），每作业单位处五十元至三百元的罚款；
(二)442千瓦(600马力)以上的海洋机动渔业船舶，每作业单位处二万元至十万元的罚款；
（三）184千瓦(250马力)以上442千瓦以下的海洋机动渔业船舶，每作业单位处五千元至三万元的罚款；
（四）44.1千瓦（60马力）以上184千瓦以下的海洋机动渔业船舶，每作业单位处三千元至二万元的罚款；
（五）8.8千瓦（12马力）以上44.1千瓦以下的海洋机动渔业船舶，每作业单位处二千元至一万元的罚款；
（六）8.8千瓦以下的海洋机动渔业船舶，每作业单位处一千元至五千元的罚款；
（七）海洋非机动渔业船舶，每作业单位处二百元至一千元的罚款。
有前款规定的行为，情节严重的，并可以没收渔具和渔业船舶。
第四十二条 使用禁用的渔具、破坏渔业资源的捕捞方法，以及违反最小网目尺寸规定进行捕捞的，没收渔获物和违法所得，并按照下列规定分别处以罚款：
(一)炸鱼、毒鱼、电鱼的，在内陆水域处五百元至五千元的罚款；在海洋处五千元至五万元的罚款；
(二)敲舟古作业的，处三千元至三万元的罚款；
(三)使用鸬鹚、鱼簖、目鱼笼捕鱼以及其他禁用渔具和捕捞方法的，处二百元至二千元的罚款；
(四)在内陆水域使用小于规定的最小网目尺寸的网具进行捕捞的，处一百元至一千元的罚款；
(五)在海洋使用小于规定的最小网目尺寸的网具进行捕捞的，处二千元至二万元的罚款。
有前款规定的行为，情节严重的，没收渔具、吊销捕捞许可证；情节特别严重的，可以没收渔业船舶；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十三条 违反捕捞许可证关于作业类型、场所、时限和渔具数量规定进行捕捞的，没收渔获物和违法所得，可以按照下列规定并处罚款：
（一）内陆非机动渔业船舶（含竹排筏），处二十元至一百元的罚款；
（二）内陆机动渔业船舶和海洋非机动渔业船舶，处一百元至三百元的罚款；
（三）442千瓦(600马力)以上的海洋机动渔业船舶，每作业单位处五千元至五万元的罚款；
（四）184千瓦(250马力)以上442千瓦以下的海洋机动渔业船舶，每作业单位处二千元至一万元的罚款；
（五）44.1千瓦（60马力）以上184千瓦以下的海洋机动渔业船舶，每作业单位处一千元至三千元的罚款；
（六）8.8千瓦（12马力）以上44.1千瓦以下的海洋机动渔业船舶，每作业单位处五百元至二千元的罚款；
（七）8.8千瓦以下的海洋机动渔业船舶，每作业单位处三百元至一千元的罚款。
有前款规定的行为，情节严重的，并可以没收渔具，吊销捕捞许可证。
第四十四条 违反本办法第十五条规定的，责令改正；情节严重的，处以一千元至一万元的罚款；造成他人损失的，依法承担赔偿责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十五条 违反本办法第十七条第一款规定，销售的水产苗种不符规定质量标准要求的，责令停止销售，并对苗种作必要技术处理；经技术处理后仍不符合质量标准要求的，责令销毁；对拒不作技术处理的，扣押苗种，并处以一千元至一万元的罚款；造成他人损失的，依法承担赔偿责任。
第四十六条 违反本办法第三十条第二款规定，渔获物中幼鱼超过规定比例的，没收渔获物和违法所得，并按每超过一公斤幼鱼体处五元至十元的罚款，但罚款数额最高不得超过五万元；情节严重的，没收渔具、吊销捕捞许可证；情节特别严重的，可以没收渔业船舶；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十七条 违反本办法第三十五条、第三十六条、第三十八条规定，造成渔业资源损失的，应当给予赔偿。
违反本办法第三十七条规定对渔业资源有严重影响的，应当给予赔偿。
赔偿费用于增殖、保护渔业资源或者赔偿受到经济损失的单位和个人。
第四十八条 本办法规定的行政处罚，由县级以上地方人民政府渔业行政主管部门或者其所属的渔政渔港监督管理机构决定。
违反本办法规定的行为，法律、法规已有处罚规定的，从其规定。
第四十九条 有下列情形之一的，对渔业行政主管部门和其所属的渔政渔港监督管理机构及其工作人员依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）违反本办法规定核发许可证或者分配捕捞限额的；
（二）未及时发布渔业病害疫情预报、灾害警报的；
（三）发生渔业病害疫病后未及时处置的；
（四）有其他玩忽职守、滥用职权或者徇私舞弊行为的。
第六章 附 则
第五十条 本办法自2007年5月1日起施行。
试论洗钱罪
刘成江
一、洗钱的含义及其危害
洗钱，其最初的含义与犯罪活动并无任何关系。但是，“洗钱”一词的含义并非是一成不变的，随着社会的发展，尤其是某些与犯罪有关的新现象的出现，“洗钱”一词也被赋予了新的含义。
本世纪50、60年代以来，毒品犯罪、走私犯罪日益猖獗，由于来自犯罪活动的大量非法收益容易引起警方和税务官员的注意，所以需要通过洗钱技术来隐藏这些非法收益，或者将其混入合法收入中，使之呈现出合法的可消费形式，以便割断它与犯罪的联系，逃避追查并享受犯罪成果。实质上，这种行为是为了把犯罪行为获取的赃款黑钱所具有的非法性这一“污点”清洗掉，使之变成像是通过正常途径获取的“干净钱”，从而达到逃避法律惩治的目的，这便是现代意义上的洗钱。
现在，洗钱已发展成为一个有着高额利润的、复杂的犯罪领域，并成为国际一大公害。洗钱行为不但能够掩饰犯罪分子的罪行，使其逃避法律的制裁，而且由于洗钱一般是通过金融机构进行的，还将严重妨碍金融机构的正常活动，为使犯罪合法化，就必须去拉拢政府官员和金融机构高级管理人员，以他们作为保护伞，从中起着庇护和掩饰的作用，成为腐败的温床。更甚至于，它是其它犯罪，尤其是有组织犯罪的润滑剂，是其不可或缺的“生命线”。如果没有洗钱技术的帮助，犯罪分子无法享受其巨额的非法收益的话，那么犯罪规模就会比现在小得多，而且远不及现在的犯罪实施起来那样得心应手。
二、洗钱犯罪的特征
洗钱罪作为一种新型的犯罪，有必要从犯罪学的意义上探讨其与其它犯罪的显著差别，从而概括出其特征。这样有利于刑事立法上对洗钱罪的认定。洗钱犯罪从产生到现在已发展了数十年，由于各种主客观因素，洗钱罪呈一出有别于其他犯罪的特征：
（一）缺乏可识别的受害者。洗钱犯罪不同于一般的街头犯罪，犯罪结果或犯罪危害能为人直观感知。洗钱犯罪没有可识别的受害者，其行为本身也没有引人注目的可谴性，所以难以引起人们的注意。一般说来，警方想要直接发现犯罪的发生是很困难的，只能依靠间接的申报材料或者一些其它的数据分析。即使这样，发现的犯罪数同实际犯罪数之比也是很低的。
（二）复杂性。洗钱的手段众多，几乎银行提供的所有服务都可能被洗钱者利用。另外，一项洗钱阴谋可以使黑钱在到达最终的目的地之前，通过众多的国内外的商业公司和金融机构。洗钱阴谋是如此的复杂，有时甚至于参与其中的专业人士，如银行家、律师、会计都无法察觉。下面是一个美国联邦调查局1989年查获的每月洗钱数额达2500万美元的洗钱团伙，该团伙的复杂洗钱过程如下：1.毒贩用箱子和袋子装好贩毒赃款运往纽约、休期顿和洛杉矶的“屏幕珠宝店”2.在哈里伍德、佛罗里达、罗纳尔、瑞芳英，炼金商开办“屏幕金店”并假装和洛杉矶珠宝商做买卖，以制造一个表面上合法的商业经营假象。3.将现金装入卡车，运到洛杉矶市区的珠宝批发处。4.洛杉矶的珠宝商将钱存入银行，利用伪造的交易证明用以解释巨额现金的来源，这样就躲过了现金申报。5.洛杉矶珠宝商随后以电汇的方式将赃款转移到纽约，又通过电汇转移到乌拉圭的蒙得维亚。6.在蒙得维亚，掩护毒赃的货币兑换者又把钱转移到哥伦比亚麦德林?卡特尔的帐户上。从上述过程可以看出洗钱的复杂性主要体现在转移上。
（三）专业性。当今，洗钱已发展成为高度复杂的、国际性的专门行业。由于洗钱要涉及国内外复杂的金融制度和法律制度，绝非一般的犯罪分子可做到，唯有熟悉国内外金融法律制度的专业人士才能胜任，所以犯罪分子愿意支付高额费用以换取专业人士的服务，而一些律师、金融机构人员、投资专家等为谋取暴利也愿意为犯罪分子提供洗钱服务。
（四）国际性。由于不同国家在洗钱的管制和制裁上存在差异，有的非常严格，如美国，它在金融方面有一套严格的反洗钱申报制度，而且对洗钱犯罪的刑事处罚非常严厉，最高刑可监禁二十年；而有的国家根本没把洗钱活动犯罪化，更有甚者，还存在有利于洗钱的严格的银行保密制度，这些国家被认为是洗钱的天堂。洗钱集团可以把黑钱转移到这种管制不严或没有管制的洗钱天堂进行清洗。另外，为了逃避司法官员的追查和罚没，洗钱者一般都利用各国主权管辖范围的限制，将黑钱在数个国家之间转移，给立案追查设置障碍。当今，由于各国法律规定的不同以及其它方面的原因，跨国间的反洗钱协作非常困难。另外，洗钱的国际性不仅仅指洗钱犯罪涉及的地域范围非常广泛，还包括犯罪技术的国际化。先进的犯罪手段会迅速在全球范围内传播开。所以，建立国际间的反洗钱协作，是反洗钱对策的一个必要组成部分。
（五）资金的密集性。犯罪集团获取的犯罪收益，大部分为现金，尤其是毒品交易几乎百分之百采用现金交易。因为，现金利于伪装，也不容易留下交易痕迹。在金融市场与信用制度较发达的国家，其使用现金密集程度较底，如英国、法国等。其现金与国民生产总值的比率为3—4%左右。而对于金融市场与信用制度不发达的国家，如中南美、东南亚等国家，其现金密集性高过20%以上。这种国家很容易成为黑钱的集中地。如果一个地区的现金密集性在某个期间突然升高，很有可能是洗钱活动正在进行。下面是美国的一个例子。美国政府通过联邦储备局在各地的分行，了解当地金融机构现金盈余情况，以察觉有无洗钱活动存在。1985年联邦储备局迈阿密分行公布了当地有现金60亿的盈余后，连续几年，在联邦政府严密地调查南佛罗里达银行的营运状况下，1988年后迈阿密的现金盈余大幅度滑落至45亿美元。于此同时，由于洗钱活动转移的结果，洛杉矶的现金盈余从1985年的1.66亿爆增至1988年的38亿美元。
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三.洗钱罪的概念和构成要件：
所谓洗钱罪，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，而通过提供资金帐户等各种方法掩饰、隐瞒其非法的来源和性质的行为。其构成特征如下：
（一）洗钱罪侵犯的客体是复杂的客体。其侵犯的主要客体是金融管理秩序，即主要是破坏了金融活动管理的正常秩序。同时，还侵犯社会管理秩序，妨碍正常的司法活动。因为洗钱罪往往与有组织犯罪、毒品犯罪多联系在一起，洗钱活动的成功无疑会促进有组织犯罪、毒品犯罪的膨胀和发展。为了获取更多的非法利益，犯罪分子会不择手段地进行抢劫、盗窃、贩毒等犯罪活动，自然会对社会正常秩序造成极大的破坏。况且，洗钱行为本身是为了掩饰、隐瞒犯罪收益的不法来源和性质，要达到这种目的，犯罪者必然会千方百计地设置重重障碍，采取各种反侦查手段阻止、破坏司法机关的查寻，不遗余力地对犯罪收益的性质和来源进行掩饰、隐瞒，从而给司法机关的正常司法活动带来了种种困难。可见，洗钱犯罪侵犯的客体是复杂多样的。
（二）洗钱罪的客观方面。从行为的手段上看，洗钱行为表现为采取提供资金帐户的各种方法，掩饰隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益的来源和性质的行为。这可以从以下三个方面进行理解：1.必须有掩饰隐瞒犯罪的违法所得及其产生收益的来源和性质的行为。应当注意，这里掩饰、隐瞒的只能是犯罪行为所得及其产生的收益来源和性质；2.掩饰隐瞒的必须是毒品犯罪、黑社会性的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益来源和性质。3.必须是采取了提供资金帐户等各种方法掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益的来源和性质。我国刑法具体列举了五种掩饰隐瞒上述三种犯罪的违法所得及其产生的收益的来源和性质的行为方式：a.提供资金帐户的；b.协助将财产转换为现金或者金融票据的；c.通过转帐或者其它结算方式协助资金转移的；d.协助将资金汇往境外的；e.以共它方法掩饰隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源。
从行为的表现形式上看，洗钱行为表现为作为还是不作为，各国规定并不相同。多数国家的反洗钱立法仅仅针对故意掩盖犯罪的非法所得并将其投入合法流通之中的作为行为规定刑事责任；也有的国家反洗钱立法同时规定不作为行为也构成洗钱罪。这种情况主要表现在：由有关法律明文加以规定，对于超过一定数额的现金交易和有洗钱嫌疑人的金融交易，金融机构必须及时向主管机关报告，在不履行这种报告义务时，金融机构的有关职员将承担相应的刑事责任，至于其主观罪过如何，洗钱后果是否发生在所不论。这种规定显然把不作为也纳入洗钱罪的行为表现形式之列。
我国刑法规定，成立洗钱罪必须是采取了掩饰隐瞒犯罪违法所得及其产生的收益的非法来源和性质的行为。并没有特别规定履行某种特定义务，应当说，这是作为的表现形式。但笔者认为，并非不作为在作何情况下都不可能构成洗钱罪。随着我国反洗钱立法的不断完善和金融体制的逐步加强，金融机构及其工作人员必将对反洗钱工作承担更多的义务，如果没有履行这种义务，那么有关人员将承担因不作为所实施的洗钱犯罪的刑事责任。洗钱罪的危害行为表现形式虽然以作为为必要，但并非排除在特定情形下可能会有不作为构成。
（三）洗钱罪的主体是一般主体，即可以由自然人构成，也可以由单位构成，自然人主体要求必须是年满16周岁具有刑事责任能力的人。
（四）洗钱罪的主观方面只能是故意，其犯罪目的是为了掩饰、隐瞒犯罪产生的收益的来源和性质。所以，严格地说，洗钱罪只能由直接故意构成，即明知是毒品，走私，黑社会性质的组织犯罪的违法所得和收益而故意掩饰、隐瞒其来源和性质。
四．洗钱罪的上游犯罪及其范围
（一）洗钱罪的上游犯罪
如前所述，犯罪分子通过贩毒、黑社会性质的组织犯罪、途径获取非法收益后，一般并不会明目张胆地投入使用。因为这样容易引起司法机关的注意而被绳之以法。所以他们总是想尽各种办法，极力掩盖从事贩毒、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪非法所得的钱财的性质和来源，从而达到逃避法律制裁的目的。正是基于这种原因，犯罪分子在实施贩毒、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪并获取非法收益后，接下的便是考虑如何掩盖这些犯罪所得的来源和性质的问题。实施犯罪并获取所得及其产生的收益，这两个过程是前后相连、密切衔接的。没有前者犯罪获得的不法收益，洗钱行为就是无掩饰、隐瞒的对象，也就不可能实施洗钱犯罪。二者是一前一后，是种“上游”与“下游”的关系。因此，有的学者把洗钱犯罪称为下游犯罪，而把获取洗钱犯罪所要“清洗”的赃款黑钱的贩毒、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪称为上游犯罪。
2．对于哪此犯罪应纳入洗钱犯罪的上游犯罪之列，各国的规定不尽相同。有的只将其限定为毒品犯罪，即贩毒罪，如泰国；有的将其规定为某些严重犯罪，如瑞士，印度尼西亚；有的国家则把所有犯罪，包括一些经济违法行为也纳入其中，如菲律宾、俄罗斯。我国刑法对洗钱罪的上游犯罪的规定仅限于三种犯罪：毒品犯罪，黑社会性质的组织犯罪和走私犯罪。这是意味着构成我国刑法所规定的洗钱罪，只有对上述三种犯罪的违法所得及其产生的收益的非法来源和性质进行了掩饰、隐瞒方可。问题在于，对毒品犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益的范围进行界定则并非易事，正如有的学者所指出的，“黑社会组织盗窃、抢劫、敲诈勒索来的非法所得能否属于本罪的非法所得？如果属于本罪的非法所得，则洗钱罪所涉及的范围就比较宽了。”
笔者认为，判断盗窃、抢劫、敲诈勒索非法所得能否成为黑社会性质组织犯罪的违法所得，必须理解什么是黑社会性质的组织犯罪。所谓黑社会性质的组织是指有组织结构、有名称、帮主、帮规，在一定区域、行业场所所进行危害社会秩序的非法团体。以这种非法犯罪团体的形式出现实施犯罪行为，不管其采取的是盗窃、抢劫、敲诈勒索等何种方式均构成黑社会性质的组织犯罪。显然，黑社会性质的组织犯罪与盗窃、抢劫、敲诈勒索等行为方式并不排斥。所以，只要是通过黑社会性质的组织犯罪获取的收益，无论是以盗窃、抢劫、敲诈勒索哪种方式出现的，对其犯罪的违法所得及其产生的收益的来源和性质进行了掩饰、隐瞒的，都构成洗钱罪，这是毫无疑问的。但是，如果以个人或一般犯罪集团的身份实施盗窃、抢劫、敲诈勒索等犯罪并取得不法收益，而不是以黑社会性质组织出现实施上述犯罪，即掩饰隐瞒了这种收益的来源和性质，也不能构成洗钱罪。
（二）洗钱罪的犯罪形态
洗钱犯罪到底是举动犯还是结果犯？要弄清楚这个问题，就必须正确分析洗钱罪成立既遂所应具备的条件。举动犯是指行为人一经实施刑法分则条文规定的某种具体犯罪的实行行为即告既遂的犯罪行为。行为犯是指行为人着手实施刑法分则条文规定的某种具体犯罪的实行行为并达一定程度时即成立既遂的犯罪。举动犯与行为犯成立既遂必须以某种法定的危害结果必须发生，而结果犯则是指成立犯罪既遂必须以某种法定的危害的结果作为前提条件的犯罪，法定的危害结果的产生是成立结果犯的一个先决条件。在洗钱犯罪中，成立犯罪既遂，必须是行为人采取了法定的五种方法，实施了掩饰，隐瞒三种特定犯罪的违法所得及其收益的来源和性质被掩饰，隐瞒的结果，在所不问。也就是说，对于洗钱罪而言，发生犯罪所得及其收益的来源和性质被掩饰，隐瞒的危害结果并不是其成立既遂的先决条件，只要行为人实施犯罪实行行为达到一定程度就够了。当然，行为人刚一实施犯罪实行行为，还没有达到一定程度，也不能成立洗钱罪的既遂，只是以未遂论。例如，行为人以提供资金帐户的方法为他人洗钱，不料在银行存赃款的当时便被发现并抓获，在这种情况下，行为人已有着手实施洗钱罪的行为还没有结束。因而就只能成立犯罪未遂，不能以犯罪既遂论处。
通过上述分析，我们认为，洗钱罪既不是举动犯，也不是结果犯，而是行为犯。
（三）关于洗钱罪没收违法收入的范围
在惩治洗钱罪时，几乎所有的国家都规定了没收违法收入，我国刑法也不例外，新刑法第191条明确规定了这一处罚方法，即凡是洗钱罪所“清洗”的毒品犯罪，均予以没收。这就涉及到洗钱罪所没收的违法收入的范围问题。其实，界定犯罪的所得及其收益不难，关键在于，如果犯罪所得及其收益被犯罪分子融入正常的商业活动中为他人所得，而他人取得收益时主观上并不知道并且没有责任和理由知道是犯罪收益，此时，对他人在正常商业活动中取得的上述犯罪收益是不是予以没收呢？亦即洗钱罪中没收违法收入的范围是否包括善意第三人的合法收入。笔者认为，对于这个问题应分别不同情况加以区别对待：
1．如果善意第三人取得财物时是无偿的，应当予以没收。对于善意第三人取得财物时是否没收有两种不同意见：一种意见认为，不管善意第三人有偿取得还是无偿的取得财物，均没有返还的义务，所有人无权向善意第三人请求返还原物：另一种意见认为，所有人可以向无偿取得的善意第三人请求返还。笔者认为，对于善意第三人无偿取得洗钱犯罪中的犯罪收益是否没收，应以上述第二种意见为佳。理由在于：首先，该善意第三人无偿取得的犯罪收益，实际上是当收归他人合法所有的财产：其次，善意第三人在无任何代价的前提下取得犯罪收益，吕然是出于善意，但对之没收并不会造成本人受到无端的损失；再者，对善意第三人无偿取得的犯罪收益予以没收，可以避免犯罪人事发后为躲避收缴犯罪收益时遇到不必要的麻烦。所以，对于善意第三人无偿取得的犯罪收益应予以没收。
2．如果善意第三人取得犯罪收益时是有偿的，只要犯罪收益没有超出有偿部分，就不应当予以没收。善意第三人有偿取得犯罪收益之所以不应当没收，主要原因在于：第一，善意第三人有偿取得财产没有返还义务；第二，善意第三人取得犯罪收益，其本人是无辜的，甚至还是洗钱犯罪的间接受害者，如果没收其有偿取得的犯罪收益，势必会直接损害其合法权益，造成其财产无故受损，这是不公平的。第三，没收善意第三人有偿取得的犯罪收益，还会妨碍正常的经济活动，引起正常的经济秩序紊乱，不利于经济发展的顺利进行。有据于此，笔者认为，对善意第三人有偿取得的犯罪收益，只要其取得部分没有超出有偿部分，就不应当予以没收。
北安市人民法院 刘成江
