鄂尔多斯市人民政府办公厅关于印发《鄂尔多斯市本级财政专项资金管理暂行办法》的通知
内蒙古自治区鄂尔多斯市人民政府办公厅
鄂尔多斯市人民政府办公厅关于印发《鄂尔多斯市本级财政专项资金管理暂行办法》的通知
鄂政办发〔2005〕13号
各旗区人民政府，市人民政府各部门，各事业单位：
经市人民政府同意，现将《鄂尔多斯市本级财政专项资金管理暂行办法》印发给你们，请认真贯彻执行。
二○○五年五月九日
鄂尔多斯市本级财政专项资金管理暂行办法
第一章 总则
第一条 为了进一步规范和加强财政专项资金管理，整合财力资源，提高资金使用效益，保证财政资金的有效安全运行，逐步建立更加科学、规范的财政专项资金运行机制，根据《中华人民共和国预算法》、《中华人民共和国会计法》及国家有关财政专项资金管理的规定，参照自治区本级财政专项资金管理办法，制定本办法。
第二条 本办法中的财政专项资金是指自治区财政和市本级财政预算安排的用于全市经济建设和社会事业发展的具有专门用途、实行项目管理的资金。具体包括基本建设支出，企业挖潜改造资金，科技三项费用，农业、林业、水利和气象支出，文体广播事业费，教育、科学、医疗卫生支出，抚恤、社会福利救济和社会保障支出，行政法专项支出，城市建设和环境保护支出，政策性补贴和支援不发达地区支出，其他支出等专项资金。用于应对突发性事件临时安排的专项资金和救灾资金，可以执行相关规定。
第三条 市本级财政专项资金的来源包括：自治区财政下达的专项转移支付、增发国债和专项拨款补助；市本级财政一般预算安排的专项拨款、基金预算拨款、财政预算外专户核拨资金及部门其他收入。
第四条 财政专项资金是政府履行公共管理和公共服务职能的物质保障，是促进地区经济和社会事业发展的重要资金来源，是对国民经济实施宏观调控的重要手段。其安排和管理应坚持以下原则：
（一）满足社会公共需要的原则。按照建立社会主义市场经济条件下的公共财政体系要求，市本级财政专项资金主要投向公共领域，满足公共需要，实现全市经济和社会事业协调发展。
（二）政府宏观导向原则。市本级财政用于支持经济发展的专项资金，要体现市人民政府实施宏观调控、合理引导社会资金流向的总体要求，避免重复建设和盲目投资，更好地为促进社会经济协调、快速和可持续发展服务。
（三）财权与事权相统一的原则。市本级财政专项资金的设立要与市人民政府所承担的事权范围相一致，与市本级各部门的职能设定要求相一致。
（四）实行“零基预算”管理原则。财政专项资金管理办法要打破“基数法”和部门所有的管理模式，实行“零基预算”管理。要根据全市国民经济和社会发展的总体规划，按照优化结构、确保重点、集中使用、突出效益的原则，适时整合财政专项资金，集中财力办大事。
（五）依法行政、规范管理的原则。在财政专项资金的申报、分配、下达、使用和绩效评价等各个管理环节，充分体现依法行政的要求，严格按规定的管理程序和方法运作，做到客观、公正、公开、科学。
（六）跟踪问效原则。财政部门联合各主管部门对财政资金具体安排项目的实施过程及其完成结果进行绩效考评，跟踪问效。
第二章 财政专项资金的设立和取消
第五条 市本级财政专项资金的设立和取消由市人民政府研究决定。对于自治区财政下达的专项资金，按自治区相关文件规定执行。
第六条 财政专项资金的设立要有明确的政策依据，有具体的目标、用途、支持范围、支持对象和起止时间。设立时由主管部门提出建议，经财政部门审核，报市人民政府研究确定。各部门不得自行设立财政专项资金。
第七条 根据财政专项资金支持范围和支持对象的变化情况，对不符合国家产业政策、全市经济发展需要和公共财政体系要求的财政专项资金，财政部门应当会同主管部门提出取消建议，报市人民政府研究决定。
第三章 资金的申报、分配和下达
第八条 财政部门负责对市本级财政专项资金预算的审核、分配、批复、下达和监督管理。主管部门负责本级财政专项资金的申报、预算草案的编制、资金使用计划的制定和实施管理。项目单位负责项目的具体组织实施。
第九条 各主管部门根据事业发展的需要，按照部门预算的编制要求，统一编制部门年度财政专项资金项目计划和资金使用计划，报送财政部门审核。
第十条 申报财政专项资金的项目应符合以下要求：
（一）符合全市国民经济和社会发展的总体规划，符合财政资金支持的方向、重点和范围。
（二）属于市本级事权范围的项目。
（三）有明确的项目目标、预期效益、组织实施计划和科学合理的项目预算，并经过充分的论证和项目可行性研究。
（四）补助性专项资金的申报，要有明确的资金用途并按相关规定附实施依据。
第十一条 申请财政专项资金的重点项目要实行专家评审制度。财政部门、主管部门按各专项资金相关规定组织专家对财政专项资金项目进行评审。根据专家的评审结论，对符合条件的项目，排序列入财政专项资金项目库，实行滚动管理。项目库由财政部门和主管部门共同设置、管理和使用。
第十二条 对准备安排的重点财政专项资金项目实行公示制度，公示方式根据专项资金的具体情况确定。
第十三条 对社会关注、关系人民群众切身利益的重大财政专项资金项目实行听证制度。由财政部门、主管部门聘请听证代表组织听证会。听证代表由市人大常委会委员、人大代表、政协委员和审计、纪检、监察等部门的代表以及有关方面的专家组成。听证代表就项目的必要性、可行性和项目总体规划、建设方案及预期效益等发表意见，提出质询。听证会形成的结果将作为财政专项资金安排的主要依据。
第十四条 财政部门根据市本级年度财力状况和项目排序，提出本级财政专项资金初步安排意见，报市人民政府审定后，列入年度部门预算草案。具体安排时应符合下列要求：
（一）除按规定预留的资金外（如预留调资），市本级年初预算安排的财政专项资金全部细化到具体项目，实行项目管理。未落实到具体项目的，不安排财政专项资金。
（二）根据各类财政专项资金的不同特点，确定单个项目的最低投资限额，低于限额的项目一律不予投资。
（三）对于当年能够完成的项目，原则上要一次足额安排财政专项资金，不留缺口。对于实施期限较长的单个项目，原则上不超过规定期限。除国务院、国家各部委、自治区人民政府和市人民政府规定外，各部门不得要求旗区人民政府安排配套资金。
（四）为满足与国家安排配套项目不可预见支出的需要，各部门在年初预算安排的财政专项资金总额中，按不超过20%的比例预留机动资金。其中1—3%用于项目前期费、规划费、专家评审费及项目公示费等，其余资金全部用于项目支出，保证专款专用。项目前期费、规划费、专家评审费及项目公示费等由市级项目主管部门统筹使用。安排使用预留资金时，须主管部门提出意见，经财政部门审核后，报市人民政府审定。
第十五条 财政专项资金支出预算经法定程序批准后，各部门必须严格执行，不得随意调整。预算执行中，如发生项目终止、撤消、变更、追加预算的，必须按照主管部门提出意见、财政部门审核、分管市长审定的程序报批。项目完成后，结余资金经财政部门同意后方可留归单位统筹安排使用。
第十六条 根据市本级部门预算安排和自治区财政下达的财政专项资金指标，由市本级财政部门下达财政专项资金支出预算。凡纳入市本级政府采购目录的财政专项资金，在预算编制和下达时要明确执行政府采购事宜。
第十七条 财政专项资金支出预算经法定程序批准后，由自治区财政下达的专项资金，市本级财政部门必须以指标文件形式及时分配下达到项目实施地区和单位；由本级财政部门预算安排的专项资金，分配到旗区时以指标文件下达，分配到市本级时直接拨付到相关的项目主管部门或单位。农业、林业、水利等受季节影响较大的财政专项资金必须于当年4月底以前下达，其它财政专项资金必须于当年8月底以前下达；自治区财政下达的专项资金，必须在指标文件下达30日内将资金分配下达到有关部门、地区和项目实施单位。其他有关生态、扶贫、救灾及应对突发性事件的专项资金应及时下达。对不能按规定时间下达的专项资金，由市人民政府统筹安排下达。旗区财政和项目主管部门在接到上级部门下达的专项资金指标文件的20日内将专项资金分配下达。
第四章 资金的拨付程序和使用管理
第十八条 各级财政在国库单一账户下开设社会保障资金、民政救灾资金、扶贫资金、对农民的直接补贴资金、农业综合开发资金和生态环境建设粮食补助资金等财政专项资金专户。各类财政专项资金均实行专账管理，专款专用，封闭运行。
第十九条 财政专项资金的拨付逐步实行报账制和国库集中支付制度。报账制是指项目主管部门根据各项目实施单位发生的费用和项目实施进度，向财政部门请领资金，财政部门据实报账并拨付资金的一种方式。使用财政专项资金的部门负责本部门的报账工作，财政部门具体负责报账资金的日常核算和管理。报账资金不能突破年度预算。具体报账办法另行规定。
第二十条 财政部门对主管部门和项目单位报送的报账材料进行审核后，直接办理国库支付业务。凡纳入国库集中支付范围的试点单位，按照国库管理制度改革试点办法拨付资金；未纳入国库集中支付试点范围的单位，财政专项资金按现行相关规定拨付。
第二十一条 财政专项资金要逐步纳入政府采购范围。已纳入市本级政府采购目录的专项资金支出，各部门和项目单位要严格按照政府采购的有关规定实行政府采购。
第二十二条 财政专项资金原则上按项目进度拨付。财政部门要合理调度、及时拨付财政专项资金，在收到主管部门报账资料的15个工作日内，将资金拨付到项目单位。属于专项工程的项目资金，应按规定预留一定比例的工程质量保证金，待项目验收合格后，再拨付结算资金。
第二十三条 有下列情形之一的，财政部门可以暂缓或停止拨付财政专项资金。
（一）未按规定用途使用财政专项资金，有截留、挪用、转移行为的；
（二）有重大工程质量问题，造成经济损失和不良社会影响的；
（三）未按规定要求执行报帐制和执行政府采购制度的；
（四）财会机构不健全，会计核算不规范的；
（五）未按规定要求报送用款计划或信息严重失真的。
第二十四条 各级财政部门的国库资金必须满足已下达各类财政专项资金项目的资金需要，确保专款专用。凡因挪用国库资金，造成财政专项资金不能及时足额到位，形成财政专项资金连续结转，致使项目在两年内未付诸实施的地区，市财政视情况收回预算指标，或抵顶以后年度预算拨款。
第二十五条 各部门和单位必须严格按照《中华人民共和国会计法》和有关财政专项资金的财务管理规定，加强日常的财务管理和会计核算。
第二十六条 加强市本级财政用于支持经济建设专项资金的管理，其中作为国家资本金管理的，要明确出资人代表，确保国有资产保值增值。国家资产经营收益要及时足额上缴财政国库。
第二十七条 所有使用财政专项资金的项目完成后，都要及时组织竣工验收，编制竣工财务决算，报财政部门审批。财政专项资金投入到行政事业单位形成的资产，要及时办理资产交付和行政事业单位产权登记手续。
第五章 财政专项资金的绩效评价
第二十八条 对财政专项资金逐步实行绩效评价制度。财政部门会同主管部门在完成项目竣工验收的基础上，要组织实施对财政专项资金支出的效益分析和绩效考评。具体绩效评价办法另行制定。
第二十九条 财政专项资金绩效评价工作由财政部门和主管部门负责组织完成。绩效评价结果作为以后年度预算安排的参考依据。对绩效评价不达标、资金损失浪费严重、发生重大责任事故的项目，取消项目实施地区或部门下一年度同类财政专项资金的申报资格。
第六章 财政专项资金的监督管理
第三十条 建立财政专项资金管理使用监督的制约机制。项目实施单位作为项目管理的第一责任人，要建立健全内部财务管理制度，加强资金管理，自觉接受监督。财政和主管部门要对财政专项资金实行跟踪管理，定期或不定期地对资金使用和项目进展情况进行监督检查，对重点项目要重点检查，督促建设单位加强资金和项目管理。审计部门要对财政专项资金的分配、使用、管理和效益情况进行审计监督。监察部门要对财政专项资金分配、管理和使用中违纪违规行为进行查处。
第三十一条 建立健全财政专项资金项目责任追究制度。财政、审计和监察部门对检查中发现的问题要分清责任, 严肃处理。对截留、挪用财政专项资金，擅自改变资金用途的单位，除收回财政投资，取消该部门或地区下一年度同类财政专项资金申请资格外，还要按违反财经纪律严肃处理, 同时追究有关领导和当事人的责任。项目实施过程中，因市场等其它因素影响，致使项目失去建设意义或达不到预期效益的，要责令停工，财政专项资金余额全部收回。对因工作失职造成财政专项资金损失浪费和责任事故的，要追究有关领导和当事人的责任，构成犯罪的，提交司法机关追究其刑事责任。
第七章 附则
第三十二条 本办法实施前设立的财政专项资金按本办法规定程序清理后重新确定。
第三十三条 财政部门可根据本办法，结合各类财政专项资金的不同特点和管理要求，会同主管部门制定分类财政专项资金管理的实施细则。
第三十四条 旗区安排的财政专项资金可比照本办法执行。
第三十五条 本办法自发布之日起施行，由鄂尔多斯市财政局负责解释。
关于印发《中国人民建设银行技术改造贷款办法》的通知
中国人民建设银行
关于印发《中国人民建设银行技术改造贷款办法》的通知
中国人民建设银行
建设银行各省、自治区、直辖市、计划单列市分行
现将《中国人民建设银行技术改造贷款办法》印发给你们，请贯彻执行，并将执行中遇到的问题和解决意见及时报告总行。
附件：中国人民建设银行技术改造贷款办法
为办好技术改造贷款，加强贷款管理，根据国务院颁发的《中华人民共和国银行管理暂行条例》、《借款合同条例》等有关法规、文件精神，特制定本办法。
第一章 总 则
第一条 贷款目的。建设银行办理技术改造贷款的目的是为了支持现有企业技术改造，增强企业活力，提高产品在国际和国内市场的竞争能力，促进产业结构的调整和国民经济的发展。
第二条 贷款原则。建设银行在国家政策、方针和计划指导下，以提高经济效益为中心，享有贷款的自主权，坚持“先评估、后贷款”和“择优贷款”的原则，优化贷款投向，加强贷款管理，提高贷款使用效率，避免信贷风险。
第二章 贷款对象、用途和条件
第三条 贷款对象。凡经工商行政管理部门登记注册、持有营业执照、实行独立经济核算、具有法人资格的全民所有制、集体所有制企业、联营企业、“三资”企业等，均可按照本办法的规定，向建设银行申请技术改造贷款。科研等有一定盈利水平和还款能力的企事业单位，也可参照
本办法，向建设银行申请本项贷款。
第四条 贷款用途。技术改造贷款主要用来支持现有企业在技术进步的前提下，通过采取新技术、新工艺、新设备、新材料，达到提高产品质量、增加产品数量、花色品种，促进产品升级换代，降低能源和原材料消耗，扩大出口货源和增加外汇收入，提高经济效益和实现以内涵为主的
扩大再生产的目的，以及科研等部门为了科技开发所进行的设备更新、引进技术消化吸收和技术改造工程。
第五条 贷款条件。申请建设银行技术改造贷款的项目，必须具备以下条件：
（一）符合国家的投资政策，具有经过有权机关批准的建议书、可行性研究报告或设计任务书（投资总额在100万元以下的小型技术改造项目或主要是单台设备更新的项目为技术改造方案，下同）和初步设计等文件；
（二）根据国家有关规定，列入技术改造投资计划；
（三）项目总投资中的自筹资金已经按规定的比例落实，并存入贷款银行（以下简称经办行）；
（四）生产工艺成熟，技术过关，所需原材料、燃料、动力有可靠来源，三废治理、环保措施已同时安排，项目竣工后能正常生产；
（五）项目建设所需设备、材料、施工力量已有安排，能够保证按期竣工投产；
（六）经营管理水平较高，恪守信用。产品适销对路，在国内或国际市场上有竞争能力，经济效益好，有按期还本付息的能力；
（七）有承担贷款风险的可靠措施，能落实具有法人资格、有偿还能力、实行独立核算的第三方保证单位或有属己财产作抵押。
第三章 贷款的申请和审批
第六条 贷款审批权限。限额以上项目和国务院各部门商总行直接安排的限额以下、小型项目的审批权在建设银行总行，限额以下项目和小型项目的审批权限，由建设银行各省、自治区、直辖市、计划单列市分行（以下简称分行）根据有关技术改造投资计划审批权限的规定和本地区具
体情况确定。
项目投资限额的划分，按国家有关规定执行。
第七条 贷款的申请。申请建设银行技术改造贷款的单位，在项目建议书批准以后，要填写借款申请书（附式一），并附文字报告，报送经办行。
经办行在接到单位的借款申请后，应对项目进行初步调查，并将调查材料和借款申请书等文件逐级上报贷款项目的审批行（以下简称审批行）。审批行对基本符合贷款条件的项目，可视资金承受能力，通知经办行向申请借款的单位发出借款意向书（附式二）。不同意贷款的，经办行应
将签署意见后的借款申请书退回申请借款的单位。
申请借款的单位应将项目可行性研究报告提送建设银行。建设银行据以开展项目评估工作。
第八条 贷款的审批。项目评估工作结束后，审批行要根据评估结果和信贷计划、资金平衡情况提出审批意见，表示贷款的最终承诺与否，并书面通知经办行。经办行根据审批意见通知申请借款的单位。
第九条 贷款前的审查。对已经审批行批准贷款，并已列入国家年度技术改造投资计划和建设银行年度信贷计划的项目，借款单位要向经办行提送经批准的可行性研究报告、初步设计及有关生产、建设协作配套等协议和文件，经办行据此对项目进行贷前审查，查核原项目评估报告中有
关财务、经济、技术条件是否发生了变化，建设前期工作是否落实，自筹资金是否落实并按规定交存建设银行等。对已具备贷款条件的项目，经办行即可与借款单位签订借款合同（附式三）。
第十条 借款合同的签订与担保。所有贷款项目必须签订借款合同。借款合同由经办行与借款单位签订，同时办理借款合同担保（抵押或第三方保证方式）手续，必要时要办理公证。
第十一条 合同的生效与失效。借款合同自签订之日起生效，至贷款本息偿清之日止失效。合同生效后借款单位如不按约定期限向贷款方办理开户手续，合同即自行失效。
第四章 贷款期限、利率
第十二条 贷款期限。合同规定的发放第一笔贷款至还清贷款本息止的时间为贷款期限。限额以上项目的贷款期限，一般为5年，最长不超过8年；限额以下项目一般为3年，最长不过5年；小型项目最长不过3年。
第十三条 贷款利率。按国家有关固定资产贷款利率的统一规定执行，并可在国家规定幅度内实行利率上浮。如在合同有效期内，国家统一调整贷款利率，则从国家规定的统一调整贷款利率日，开始执行新的贷款利率。
第五章 贷款的支用、监督和归还
第十四条 贷款的开户。借款合同生效后，经办行应即通知借款单位办理开户手续。
第十五条 贷款的支用。借款单位要根据工程进度和用款计划，一次或分次将贷款转入存款户，在存款户中支用贷款。存款按国家规定的利率计付利息。如借款单位不按期划转，经办行可代为划转。
项目的自筹资金，要按工程进度与贷款同比例使用。
第十六条 贷款的检查监督。经办行对贷款的使用情况要实行检查监督，并有权调阅借款单位有关贷款的帐册、报表等文件。同时，要与企业及其主管部门加强协作，帮助企业加强管理，促进企业用好资金。
借款单位在合同有效期内，应向经办行定期提送统计报表和财务报表。中途实行承包、租赁、兼并等而经营方式变更的，借款单位必须通知经办行参与清产核资和承包、租赁、兼并合同的研究、起草、签订的全过程，根据国家有关规定落实债务、债权关系；项目竣工后，应提送竣工报
告和竣工决算；竣工验收时，应通知经办行参加。
贷款还清后，经办行要对贷款项目进行回访及考核、总结。
第十七条 贷款的归还。借款单位归还贷款本息的资金来源，按国家有关规定执行。建设期贷款利息由借款单位用自有资金支付。
利息由经办行按季从借款单位的帐户扣收。
第六章 违 约 责 任
第十八条 经办行应按照本办法、国家计划和借款合同的规定，保证及时提供贷款资金，如因贷款方责任，未按期提供资金，贷款方应根据违约金额和延期天数，按借款合同规定贷款利率的20％向借款方支付违约金。
第十九条 借款单位要按合同规定的还款计划偿还贷款。贷款未按合同规定的分年还款计划偿还的部分，按逾期处理，加收利息20％。
对逾期贷款除加收利息外，经办行还应借助行政和法律手段积极催收，必要时可从借款单位和保证单位的各项存款及投资中扣收。
第二十条 借款方不按合同规定的用途使用贷款，贷款方有权停止贷款或提前收回贷款。对违约挪用的部分，加收罚息50％。对有还款能力而不归还的部分，视同挪用贷款处理。
第七章 附 则
第二十一条 各分行可根据本办法制定实施细则，报建设银行总行备案。
第二十二条 本办法自颁发之日起执行。原（84）建总综字第1039号文件颁发的《中国人民建设银行更新改造措施贷款办法》即行废止。
第二十三条 本办法由中国人民建设银行总行负责补充、修改、解释。
附式一：技术改造借款申请书
借款单位名称________企业性质________主管部门
单位负责人__________财务负责人________经办人
年 月 日填制
┌─────┬─────┬─────┬──────┬──────┬───────┐
│ 借款项目 │ │ 批准文件 │ 批准机关 │ 批准时间 │ 文 号 │
│ │ │ 名 称 │ │ │ │
│ 名 称 │ ├─────┼──────┼──────┼───────┤
│ │ │项目建议书│ │ │ │
├─────┴─────┼─────┼──────┴──────┴───────┤
│申请借款金额 万元│ 贷款期限 │ 年 月 日 至 年 月 日 │
├─────┬───┬─┴─────┴─────────────────────┤
│资金来源 │ │ 其中： │
│ │总投资├───┬──┬───┬───┬───┬───┬───┬──┤
│ │ │预算内│企业│建行技│ │ │ │ │ │
│（ 万元 ）│ │资 金│自筹│改贷款│ │ │ │ │ │
│ ├───┼───┼──┼───┼───┼───┼───┼───┼──┤
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────┼───┴───┴──┴───┴───┴───┴───┴───┴──┤
│ │ │
│ 借款用途 │ │
│ │ │
└─────┴─────────────────────────────────┘
┌───────────────────────────────────────┐
│ │ │ 建厂时间 │ │ 职工人数 │ 人│技术人员│ 人│
│ │ 概 ├──────┼────┼──────┼────┼────┼────┤
│ │ │固定资产原值│ 万元│固定资产净值│ 万元│占地面积│(ｍｘｍ)│
│ │ ├──────┼────┼──────┼────┼────┼────┤
│ │ │自有流动资金│ 万元│流动资金贷款│ 万元│建筑面积│(ｍｘｍ)│
│借│ ├──────┼────┼──────┼────┼────┼────┤
│ │ │ 原有产品 │ │ │ │ │ │
│ │ 况 ├──────┼────┼──────┼────┼────┼────┤
│款│ │ 生产能力 │ │ │ │ │ │
│ ├───┼──────┼────┼──────┼────┼────┼────┤
│ │ │ 年 度 │产 值│ 利 润 │税 金│折 旧│创汇（万│
│企│ 近效 │ │ │ │ │ │美元） │
│ │ 三益 ├──────┼────┼──────┼────┼────┼────┤
│ │ 年 │ 年 │ │ │ │ │ │
│业│ 经万 ├──────┼────┼──────┼────┼────┼────┤
│ │ 济元 │ 年 │ │ │ │ │ │
│ │ ├──────┼────┼──────┼────┼────┼────┤
│现│ │ 年 │ │ │ │ │ │
│ ├───┼──────┼────┼──────┼────┼────┼────┤
│ │固定资│ 负债总额 │建行贷款│其它银行贷款│集 资│ │ │
│状│ ├──────┼────┼──────┼────┼────┼────┤
│ │产负债│ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │(万元)│ │ │ │ │ │ │
│ ├───┼──────┴────┴──────┴────┴────┴────┤
│ │ 其 │ │
│ │ │ │
│ │ 它 │ │
└─┴───┴─────────────────────────────────┘
┌─────────┬───────────┬───────────┐
│ 企业主管部门 │ 财 政 部 门 │ 税 务 部 门 │
│ │ │ │
│ 审 查 意 见 │ 审 查 意 见 │ 审 查 意 见 │
├─────────┼───────────┼───────────┤
│ │ │ │
│ │ │ │
│ │ │ │
│ │ │ │
│ │ │ │
│ │ │ │
│ （签章） │ （签章） │ （签章） │
│ │ │ │
│ 年 月 日 │ 年 月 日 │ 年 月 日 │
│ │ │ │
├───┬─────┼───────────┴───────────┤
│ 建 │ │ │
│ │ 经 办 行 │ │
│ │ │ │
│ 设 │ │ │
│ │ │ （签章） │
│ │ 意 见 │ │
│ 银 │ │ 年 月 日 │
│ ├─────┼───────────────────────┤
│ │ │ │
│ 行 │ 管 辖 行 │ │
│ │ │ │
│ │ │ │
│ 审 │ │ （签章） │
│ │ 意 见 │ │
│ │ │ 年 月 日 │
│ 查 ├─────┼───────────────────────┤
│ │ │ │
│ │ 贷 款 │ │
│ 意 │ │ │
│ │ 审 批 行 │ │
│ │ │ （签章） │
│ 见 │ 意 见 │ │
│ │ │ 年 月 日 │
└───┴─────┴───────────────────────┘
附式二：中国人民建设银行技术改造贷款意向书
编号（ 年）第 号
我行初步同意你单位 年 月 日提出的技术改造借款申请。
请你单位将有关立项、可行性研究报告、资金落实及原材料、燃料、动力供应，
产品销售等文件和协议提交我行，我行将对贷款项目进行评估。贷款的承诺与否，
视项目调查评估的结论，在项目可行性研究报告批复后确定。
中国人民建设银行 行
年 月 日
附式三：技术改造借款合同
借款单位：__________________________________________________________
地 址：__________________________________________________________
电 话：__________________________________________________________
主管部门：_________________________________________________________
贷款银行：建设银行________________行
地 址：__________________________________________________________
电 话：__________________________________________________________
借款单位经办人____________________贷款银行经办人______________
签订合同日期______________________年____月____日
合同单位________借款方
贷款方 中国人民建设银行 行
借款方为进行企业技术改造向贷款方申请贷款，经贷款方审查同意发放。双方为明确责任，恪守信用，除执行《中国人民建设银行技术改造贷款办法》外，根据国家有关规定，特签订本合同，共同遵守。
一、贷款金额：人民币（大写） 万元整。
二、贷款用途：
三、贷款期限从 年 月起至 年 月止，共为 年 个月。贷
款方保证按有关规定和下列用款计划供应资金，借款方保证按下列用款计划和还款
计划用款和还款：
用款计划：
年 月 万元； 年 月 万元；
年 月 万元； 年 月 万元；
年 月 万元。
还款计划：
年 月 万元； 年 月 万元；
年 月 万元； 年 月 万元；
年 月 万元； 年 月 万元。
四、贷款利息：按月息 ‰计算，按季结算，由贷款方从借款方帐户扣收。建设期贷款利息由借款方在自有资金内支付。贷款不能按合同规定的分年还款计划归还的部分，作逾期处理，加收利息20％。在本合同有效期内，如发生国家政策性的利率变动时，本合同贷款利率亦作相应调
整。
五、归还贷款的资金来源，按国家有关规定双方商定为：
借款方对偿还贷款本息以抵押或第三方保证的方式提供担保。抵押（或保证）协议作为本合同附件。
六、贷款到期，借款方如未还清本息，由保证单位在接到贷款方还款通知后的三个月内代为偿还。三个月后仍未归还，贷款方可以直接从借款方或保证单位的各项投资和存款中扣收；以抵押方式提供担保的，可变卖抵押财产归还贷款。
七、需要变更合同条款的，经双方协商一致后，由双方签订变更合同的文件，作为本合同的组成部分。
八、贷款方保证按照合同规定，及时支付贷款资金。因贷款方责任未按期提供资金，贷款方根据违约数额和延期天数，按本合同规定贷款利率的20％计算违约金，付给借款方。
九、贷款方有权检查、监督贷款的使用情况，了解借款方的经营管理、计划执行、财务活动、物资库存等情况，借款方保证及时提供有关统计、会计报表、帐册及资料。如发现贷款被挪作它用，贷款方按规定向借款方加收罚息50％，并有权停止发放贷款或限期追回贷款。
在项目建设过程中，因建设项目情况发生变化，继续履行本合同可能给贷款方造成损失，或不再具备《中国人民建设银行技术改造贷款办法》所规定贷款条件的，贷款方可中止合同并限期收回贷款。
在本合同有效期内，借款方因实行承包、租赁、兼并等而变更经营方式的，必须通知贷款方参与清产核资和承包、租赁、兼并合同的研究、起草、签订的全过程，并根据国家有关规定落实债务、债权关系。
十、本合同自签订之日起生效，至贷款本息偿清之日止失效。在合同生效后 天内，借款方如不向贷款方办理开户手续，合同即自行失效。
十一、借款方开立帐户后，要将资金按用款计划从贷款帐户中转到存款帐户内，借款方根据分次划入资金在存款户中支用贷款。
借款方不按期将资金转入存款户的，逾期 天后，贷款方将代为划转。
十二、本合同正本三份，借款方、贷款方、保证单位各执一份，副本 份。
借款方（签章） 贷款方（签章）
法人代表 法人代表
保证单位（签章） 公证单位
法人代表 （签章）
1988年10月26日
